كيفية إدارة تعويم النقدية

إن التدفق النقدي الكافي لدفع الموردين والموظفين والدائنين أمر حاسم لنجاح عملك. تتمثل الطريقة لضمان تدفق نقدي كاف في إدارة الأموال الخاصة بنشاطك التجاري بشكل صحيح ، الأمر الذي يتطلب منك تحسين عملية جمع الأموال وصرفها. تلعب إدارة السيولة النقدية لشركتك دورًا مهمًا في إدارة النقد.

النقدية تعويم محددة

بشكل عام ، يشير مصطلح "عوامة نقدية" إلى الفرق بين الرصيد النقدي المسجل في الحساب النقدي لنظام المحاسبة الخاص بك ومبلغ النقود المعروضة في أرصدة حسابك المصرفي في الشركة. يحدث تعويم المدفوعات عند كتابة شيك ولم يقم المستلم بعد بتحويل الشيك. يحدث تعويم المجموعة عندما تقوم بإيداع شيك ولكن البنك لم يضاف بعد رصيدًا إلى حسابك. صافي العائمة هو مجموع العوامات وجمع العوامات.

حساب مصرفي

يمنحك عائم الصرف الأموال الإضافية في حسابك لمدة يوم واحد أو أكثر ، في حين يزيل التحصيل الجماعي الأموال من حسابك المصرفي لمدة يوم واحد أو أكثر. لإدارة العوامة بشكل فعال ، يجب زيادة تعويم المدفوعات وتقليل عائمة المجموعة الخاصة بك. وبعبارة أخرى ، يجب عليك إبطاء المدفوعات وتسريع المجموعات.

إدارة تعويم المدفوعات

بالنسبة للمدفوعات ، عليك اختيار إرسال شيكات بالبريد إلى البائعين كلما أمكن ذلك. على الرغم من أن المقرضين وبعض الدائنين - على سبيل المثال ، شركات المرافق ومالك العقار الخاص بشركتك - يقومون بتقييم الرسوم المتأخرة إذا لم يتلقوا الشيك الخاص بك في وقت معين ، فإن معظم البائعين لا يقومون بذلك. سيكون لديك وقت الإرسال ، وقت المعالجة والوقت الذي يستغرقه البنك ليقوم بالفعل بمسح النظام المصرفي وتحويل الأموال من حساب البنك التجاري الخاص بك. حتى إذا أرسلت شيكات بالبريد قبل يوم أو يومين من تاريخ الاستحقاق ، فلا يزال المستلم بحاجة إلى معالجة الشيك وإيداعه. يمنحك ذلك تعويمًا أكثر مما لو كنت تدفع من خلال تحويل الأموال الإلكتروني أو التحويل المباشر.

إدارة جمع تعويم

لتسريع جمع الطوابع ، يجب أن تضغط الوقت بين تلقي النقد والشيكات وإيداعها في البنك. للقيام بذلك ، يمكنك تعيين مربع مكتب بريد لجميع دفعات الفاتورة. هذا يقلل من احتمال ضياع الشيكات في البريد على الطريق إلى مكتبك. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك إعداد الإيداع عن بعد مع المصرف الخاص بك. سيمكنك ذلك من إيداع الشيكات في يوم دخولها ، بمجرد أن يقوم صاحب الحساب أو كاتب الدفع بتسجيل الشيكات في نظامك المحاسبي. بدلاً من ذلك ، بالنسبة للعملاء الذين يدفعون نفس المبلغ كل شهر ، يمكنك تقديم قسائم دفع تسمح لهم بإيداع مدفوعاتهم في حساب التدقيق الخاص بشركتك.