لماذا يمكن للأعمال إظهار الربح وليس لديك ما يكفي من المال لدفع التزاماته؟

ومن الأخطاء الشائعة التي يرتكبها أصحاب الأعمال الصغيرة في حساباتهم ، التخطيط السيئ للتدفق النقدي ، والذي يمكن أن يؤدي إلى مشاكل مالية حتى عندما تكون المبيعات جيدة. فقط لأن شركة مربحة على الورق لا يعني أنها تستطيع سداد ديونها. في حين أن هناك العديد من الإصلاحات المؤقتة عند حدوث ذلك ، فمن الأفضل إدارة التدفق النقدي الخاص بك بشكل صحيح لتجنب المشاكل مع البائعين والموردين.

تدفق مالي

يشير التدفق النقدي إلى تدفق المال في الوقت الفعلي من عملك. عندما تحجز عملية بيع ، قد تسجل ذلك كإيراد في اليوم الذي يتم فيه البيع ، ولكن قد تضطر إلى الانتظار أسابيع أو أشهر حتى يصل المال ، وفقًا للشروط التي تعرضها للعملاء أو إذا كان عملاؤك بطيئين دفع الفواتير. يمكنك عرض 100،000 دولار في المبيعات في مارس و 50000 دولار في الدائنين وليس لديك ما يكفي من النقود لدفع فواتيرك في ذلك الشهر.

المتوسطات مقابل المجاميع

أحد الأسباب التي تجعل الأعمال المربحة قد تكون قصيرة النقدية عندما يحين وقت دفع الفواتير هو أنه يقوم بمتوسط ​​المصروفات الشهرية في ميزانيتها. على سبيل المثال ، إذا كنت تدفع أقساط التأمين الخاصة بك كل ثلاثة أشهر ولكن أدخل نفقات التأمين في ميزانيتك السنوية حسب المتوسط ​​الشهري ، فإنه لا يظهر الدفعات الأكبر في ميزانيتك. تعرض ميزانيتك السنوية مبلغ التأمين الخاص بك بـ 200 دولار كل شهر ، ولكن أربع مرات في السنة ، لديك 600 دولار مستحقة الدفع. بالإضافة إلى إنشاء ميزانية رئيسية ، قم بإعداد ميزانية التدفق النقدي التي تستخدمها لإدارة حساباتك الدائنة.

نقص السيولة

قد يكون لديك أيضًا أموال مرتبطة ، مثل الاستثمار ، أو استخدام فائض من النقد لسداد الديون وتقليل نفقات الفائدة ، مع التفكير في أنه يمكنك استخدام بطاقة الائتمان التي قمت بمسحها لتسديد دفعة من البائع. إذا لم يقبل العميل أو العميل بطاقة ائتمان ، فلن يكون لديك ما يكفي من النقود لدفع فاتورتك ، على الرغم من أنك مربح ولديك الكثير من الفضل. راجع شروط الدفع للبائعين والموردين للتأكد من أنك تحتفظ بما يكفي من النقود لتسديد فواتيرك.

فواتير غير متوقعة

حتى لو قمت بإدارة التدفق النقدي الخاص بك بشكل جيد ، فقد تجد نفسك غير قادر على الحصول على المال إذا واجهت ظروفًا غير متوقعة ، مثل زيادة السعر من قبل المورد أو النفقات النقدية الكبيرة للإصلاح. في بعض الحالات ، يمكنك التعامل مع هذه النفقات غير المتوقعة وتبقى مربحة ولكن ليس لديك ما يكفي من النقود لدفع فواتيرك. عندما يحدث ذلك ، يمكنك محاولة التفاوض على شروط دفع جديدة مع البائعين ، أو البحث عن خط ائتمان أو قرض جسر من البنك الذي تتعامل معه أو استخدام الأصول الشخصية لتغطية عجز نقدي.