ما هو مستثمر ملاك؟

مستثمرو الملاك هم عادة الأفراد الذين يستثمرون رأس المال في الشركات الشابة والنابضة بالحياة التي تتمتع بإمكانات نمو عالية. في كثير من الأحيان ، تقدم هذه الشركات للمستثمرين عائد كبير على استثماراتهم. يلعب المستثمرون الملاك دورا حاسما في الاستفادة من نمو الأفكار والخدمات والمنتجات الجديدة التي تم إنشاؤها من قبل رجال الأعمال المبدعين والشركات في مراحل النمو الجنينية. وخلافاً للمصادر التقليدية للتمويل ، فإن الملائكة تكون أكثر رغبة في المخاطرة برأس المال مع أصحاب الأعمال غير المؤكدين الذين لا يستطيعون الحصول على التمويل أو شركاء الاستثمار لمشاريعهم.

حقائق

تم صياغة مصطلح الملاك المستثمر في أوائل القرن العشرين. تم استخدام هذا المصطلح للإشارة إلى رواد الفن الأثرياء الذين يقدمون التمويل اللازم لوضع منتجات برودواي في مدينة نيويورك. لا تقوم الحكومة الفيدرالية بتنظيم هذا الجزء من صناعة تمويل الأعمال. وغالبية المستثمرين الملاك هم في الغالب من الممولين المتطورة الذين لديهم دراية في مجالات متعددة من إدارة الأعمال والاستشارات. وهم قادرون على القيام بالعناية الواجبة اللازمة للقيام باستثمارات سليمة.

عملاء

العديد من أصحاب الأعمال ليسوا على دراية بالمستثمرين الملائمين كمصدر لرأس المال لتوسيع أعمالهم. نتيجة لذلك ، قد لا تنمو أعمالهم بالسرعة التي يمكن أن يحصلوا عليها مع ضخ الأموال بشكل صحيح. الشركات في مرحلة مبكرة من النمو ، والتي لم تحقق إيرادات بعد ، أو منظمات قوية مع سجلات تتبع المبيعات والأرباح ، هي المرشحين الرئيسيين للمستثمرين الملاك. بشكل عام ، يمكن استخدام الأموال المكتسبة حديثًا لشراء معدات جديدة أو استئجار مساحة إضافية أو توظيف موظفين أو الاستثمار في المخزون.

كلفة

دور المستثمرين الملاك هو خدمة احتياجات رأس المال من الشركات. يوفر الكثير رأس المال الأولي المطلوب لتشغيل الشركة. يستثمر بعض الملائكة المال لمساعدة المؤسسات على النمو إلى مرحلة تمكنهم من التأهل للحصول على التمويل من مصادر رأس المال الاستثماري. عموما ، فإن حجم التمويل المقدم من المستثمرين الملاك هو ما بين 300،000 إلى 5 ملايين دولار ، وفقا ل Entrepreneur.com.

في مقابل رأس المال ، قد يطلب من أصحاب الأعمال تسليم جزء من حقوق الملكية ، في أي مكان من 10٪ إلى 50٪ من مشاريعهم. ينخرط العديد من المستثمرين الملائكيين بنشاط في إدارة الشركات التي يستثمرون فيها رأس المال. قد يتقاضون رسومًا إدارية أو خادمة مقابل عملهم.

عرض

سيحتاج أصحاب الأعمال الراغبين في الحصول على تمويل من مستثمر ملاك خطة عمل قوية وجذابة. يجب أن تحتوي الخطة الصوتية على الميزات التالية: الملخص التنفيذي ، تقرير الصناعة ، تحليل السوق ، بيانات المبيعات والتسويق ، والخطة المالية. بعض العناصر الهامة الأخرى في خطة عمل جيدة تتضمن معلومات حول سبب حاجتك إلى رأس المال ، بالإضافة إلى كيفية إنفاق المال.

كما يجب أن يوثق الاقتراح بعناية استراتيجية توضح كيفية قيام المستثمر الملائكي "بسحب" استثماراته. وهذا ما يسمى استراتيجية الخروج. قد يكون الخطاف طرح عام أولي أو شراء عمليات من قبل شركة أكبر. يمكن لصاحب العمل تعزيز فرصه في جذب مستثمر ملاك من خلال تنظيم مجلس استشاري من المهنيين الذين لديهم خبرة في الحصول على تمويل الملاك.

ينبغي على اللجنة ، على أقل تقدير ، أن تتكون من محام ومحاسب. تذكر ، الانطباع الأولي مهم. لذا فإن أخذ الوقت في وضع مقترح قوي قد يعني الفرق بين إثارة إعجاب مستثمر محتمل والحصول على الأموال التي تحتاجها أو تلقي الرفض.

مصادر

يمكنك العثور على المستثمرين الملاك عن طريق سؤال المحترفين في دائرتك ، مثل الأطباء والمحامين والمحاسبين ، للتوصيات. تعد الويب أيضًا مكانًا جيدًا لتحديد مصادر التمويل المحتملة. أدخل المصطلحات أو العبارات مثل "الملاك المستثمرين" أو "التمويل الخاص" في شريط البحث. بعض المصادر الأخرى المحتملة تشمل الجامعات وحاضنات الأعمال وجمعيات المستثمرين الملاك.