أهمية التنبؤ بالتدفق النقدي

يمكن أن ينتهي العمل التجاري بسنة مالية تظهر ربحًا قويًا ولكنه لا يزال يجد نفسه خارجًا من المال. فالمالك التجاري الذي يركز أكثر من اللازم على الربح وليس كافيًا على التدفق النقدي يمكن أن يكون مصيره الفشل. غالبًا ما تتخلف عمليات الاستلام عن المبيعات ، ويطلب المورّدون دفعات أو يقطعونك عن العمل وتصبح القروض مستحقة. تسمح لك توقعات التدفق النقدي الدقيقة بالبقاء في العمل بينما تنتظر أن تصبح الأرباح التي تراها على كتبك حقيقة.

تنمية عملك

مبيعات مزدهرة. يأتي العملاء الجدد عبر أبوابك أو يتصلون بك بطلبات جديدة. يجب أن تتدفق نقدًا لكن بدلا من ذلك ، فإن السيولة تتدفق. يمكن للأعمال التجارية المتنامية ، على المدى القصير على الأقل ، تحقيق المزيد من الأموال من الخروج حيث أنها تنفق أكثر مع الموردين وتجار الجملة للحفاظ على المخزون ، وتأجير مساحة تخزينية أكثر ، وتوظيف المزيد من الموظفين للتعامل مع زيادة المبيعات ودفع الساعات الإضافية للحفاظ على مع الطلب. إذا لم تكن خطة التدفق النقدي الخاصة بك تخطط للنجاح ، فقد يفشل نشاطك التجاري على الرغم من زيادة المبيعات.

مبيعات الائتمان

يستخدم محاسبة الاستحقاق التواريخ التي يتم فيها إجراء عمليات البيع والشراء لتحديد بيان الربح والخسارة. ومع ذلك ، فإن الدفعات من مبيعات الائتمان يمكن أن تتأخر من 30 إلى 90 يومًا بعد البيع. إذا كانت مبيعات الائتمان جزءًا مهمًا من نشاطك التجاري ، يجب أن تتضمن توقعات التدفق النقدي هذا الفارق الزمني حتى تتمكن من التخطيط للحصول على الأموال النقدية لتغطية التأخير والاحتفاظ بأي نفقات يمكن أن تنتظر حتى تسدد المبالغ المدفوعة إيصالات مبيعاتك .

انظر الى تاريخك

تتبع تاريخك من المبيعات والنفقات عن كثب للخروج بتوقع دقيق لتدفق النقدية. من خلال مراجعة محفوظات تظهر عندما تبلغ ذروة مبيعاتك والتأخير حتى تبلغ ذروتها ، يمكنك تجنب نفاد المخزون بعد طفرة في المبيعات بدون أموال كافية لإعادة التخزين. إذا كنت قد بدأت للتو نشاطًا تجاريًا جديدًا ، يمكنك دراسة اتجاهات المبيعات لنوع نشاطك التجاري لوضع توقعات.

إسقاطات طوال العام

عند إعداد ميزانيتك ، قم بتضمين تدفق نقدي للتدفقات الشهرية على مدار العام بأكمله. يبدأ العرض بالرصيد النقدي لشهر البداية. اطرح نفقاتك المخطط لها وقم بإضافة المدفوعات التي تتوقع الحصول عليها في ذلك الشهر. إدراك أنه ستكون هناك دائمًا نفقات غير مخطط لها أو انخفاضات غير متوقعة في المبيعات. حدد حدًا أدنى من الرصيد الذي تحتاجه لتزويدك بوسادة ضد الانكماش. إذا كان إسقاط التدفقات النقدية الخاصة بك يظهر عملك أقل من ذلك الحد الأدنى في وقت ما من السنة ، لا مجرد الرقم يمكنك التزلج بحلول ذلك الشهر. عندما يكون نشاطك التجاري الأكثر ضعفاً. تأخير النفقات الرأسمالية أو العثور على المدخرات الأخرى حتى تحصل على نقطة منخفضة.

القروض وخطوط الائتمان

عندما لا يبدو أن هناك مشكلة في التدفق النقدي في ما ينبغي أن يكون عامًا مربحًا في نهاية المطاف ، فإن توقع التدفقات النقدية سوف يساعدك في الحصول على قرض مدعوم من الحكومة أو خط ائتمان. لن تظهر التوقعات بوضوح حاجتك إلى القرض ، بل ستظهر أيضًا عندما يكون دخلك كافيًا لتغطية ديونك. تهدف قروض CAPLine لإدارة الأعمال الصغيرة إلى مساعدة الشركات الصغيرة على تلبية احتياجات رأس المال العامل الدورية أو قصيرة الأجل. يمكن أن يقدم المصرف الذي تتعامل معه أيضًا خطًا دائنًا من الائتمان يحدد خط ائتمان يمكنك الاستفادة منه عند الحاجة.