كيفية إدارة دفتر شيكات

سواء كنت تستخدم برنامج إدارة الأموال أو الورق والقلم ، فإن إدارة دفتر الشيكات ضروري للتحكم في التدفق النقدي ومعرفة وضعك المالي. حتى إذا كنت جيدًا في الاحتفاظ بحسابك الجاري قيد التدقيق في رأسك ، يجب عليك تسجيل كل النفقات والسحب والإيداع والرسوم التي تؤثر على رصيد حسابك. ننسى أن تدون حتى سحب ATM واحد في وقت متأخر من الليل ويمكن أن تتخلص من التدفق النقدي الكامل لهذا الشهر. من خلال تسجيل كل شيء في سجل دفتر الشيكات والتوفيق بينه وبين كشف حسابك المصرفي الشهري ، يمكنك التأكد من تحديث حسابك.

1.

سجل كل شيك تكتبه لشراء أو لدفع الفواتير. اكتب رقم الشيك وتاريخه واسم المستفيد والمبلغ الموجود في سجل الشيك في وقت كتابة الشيك لضمان عدم إغفال أي نفقات.

2.

احتفظ بجميع الايصالات من سحوبات ATM. سجل هذه في سجل الشيك في أقرب وقت ممكن بعد كل انسحاب. اكتب تاريخ ومبلغ السحب النقدي ؛ لا تنس تضمين أي رسوم يتم تحصيلها من البنك أو مالك ATM الذي استخدمته.

3.

سجل جميع مدفوعات الفواتير التلقائية أو عمليات السحب الأخرى كخصم في سجل الشيكات الخاص بك. من السهل أن تنسى هذه المبالغ الصادرة ، حيث أنك لا تقوم بكتابة شيك بنفسك بشكل فعال للدفعات.

4.

إضافة في أي الودائع التي تتلقاها. لاحظ في الشيك الخاص بك سجل التاريخ والمبلغ المستلم. تذكر أن تسجل شيكات الودائع المباشرة من جهة عملك أو مصدر آخر.

5.

قارن تدوينات الشيكات المسجلة ببيانات حساب الشيكات الشهرية المفصلة من البنك الذي تتعامل معه. افعل هذا كل شهر عندما تتلقى البيان. تأكد من أنها تتضمن كل عملية سحب وإيداع قمت بتسجيلها في السجل الخاص بك. أضف أي رسوم مصرفية مدرجة في البيان إلى سجل الشيكات الخاص بك للتأكد من أنك مسؤول عنها. يجب أن ينتج عن البنود الموجودة في كشف الحساب المصرفي نفس الرصيد الموجود في سجل الشيك ، أقل من أي شيكات قمت بكتابتها ولم يتم تسويتها بعد. إذا كان هناك اختلافات ، فأعد فحص الرياضيات. إذا ظلت المشكلة قائمة ، فاتصل بالمصرف الذي تتعامل معه لمساعدتك في حل المشكلة.

6.

أدخل البيانات في سجل دفتر الشيكات في برنامج إدارة الأموال المرتكز على الكمبيوتر ، إذا اخترت استخدام واحد ، على أساس أسبوعي أو شهري. معظم برامج المحاسبة البسيطة ستقارن العناصر الموجودة في السجل مقابل نسخة إلكترونية من كشف حسابك المصرفي لإجراء التسوية الشهرية.

الأشياء المطلوبة

• دفتر شيكات
• البيانات المصرفية
• آلة حاسبة
• برنامج إدارة الحساب