مزايا معدل متوسط طريقة العودة
يحتاج المستثمرون ذوو الموارد المحدودة إلى طرق لتحليل ومقارنة فرص الاستثمار. وقد يشمل ذلك مقارنة أنواع مختلفة للغاية من الاستثمارات ، من الأسهم والسندات إلى العقارات والسلع والعملات الأجنبية. متوسط معدل طريقة العائد هو أحد الطرق التي يمكن للمستثمرين من خلالها معرفة خياراتهم قبل اتخاذ قرار بتخصيص أموال لاستثمار معين.
التركيز على العودة
متوسط معدل طريقة العائد لا يفسر مخاطر الاستثمار. بدلا من ذلك يركز على العوائد الفعلية ، أو الأرباح ، من نفس الاستثمار في الماضي. تبدأ معادلة حساب متوسط معدل العائد بالعائد على فترة زمنية مقسومة على عدد السنوات أو الأشهر أو الأوساط المالية الممتدة. يتم تقسيم هذه النتيجة على مقدار الاستثمار المطلوب للحصول على العائد. يؤدي ضرب هذه النتيجة بنسبة 100 إلى تحويلها إلى نسبة مئوية. على سبيل المثال ، قد يستثمر المستثمر 1000 دولار في صندوق مشترك في عام 2012. إذا نما الصندوق بمقدار 100 دولار في عام 2013 وبقيمة 200 دولار أخرى في عام 2014 ، فإن متوسط العائد على مدار عامين هو 150 دولارًا في السنة. مقسومًا على الاستثمار الأولي البالغ 1000 دولار ، يكشف هذا عن متوسط معدل العائد بنسبة 15 بالمائة.
إطار زمني مرن
يمكن أن تغطي طريقة معدل العائد أي فترة زمنية يحددها المستثمر. كل مستثمر لديه أفق زمني خاص به ، والذي يشير إلى مدى رغبة المستثمر في بيع الاستثمار. يمكن للمستثمرين الذين لديهم آفاق زمنية طويلة ، مثل العمال الشباب الذين بدأوا في الادخار للتقاعد ، استخدام عقود من البيانات لتحديد متوسط معدلات العائد من الاستثمارات المختلفة. يمكن للمستثمر ذو الأفق الزمني الأقصر استخدام بيانات أحدث لإنشاء متوسط معدل عائد قصير الأجل.
يزيل الاحصائيات النائية
نظرًا لأنه يعتمد على المتوسطات ، فإن متوسط معدل طريقة الإرجاع يلغي الإحصاءات البعيدة في مجموعات البيانات. وهذا مفيد بشكل خاص في المعدلات طويلة الأجل ، حيث يمكن لسنوات عديدة من المكاسب أن تقلل من تأثير سنة واحدة من الخسائر. تنطوي جميع الاستثمارات على مخاطر ، ويتعامل متوسط معدل طريقة العائد مع المخاطر بشكل غير مباشر من خلال تقييم تأثيراتها الملموسة فقط على عودة الاستثمار إلى المتوسط. إن الأحداث التي تحدث لمرة واحدة والتي تؤثر على العائدات ليست بنفس أهمية الاتجاهات البطيئة والثابتة في مقدار الأموال التي يحققها الاستثمار لأصحابها.
مقارنة بسيطة
يسمح معدل معدل العائد بمقارنة بسيطة بين الأنواع المختلفة من الاستثمارات. وبما أنه يؤدي إلى نسبة مئوية واحدة ، يستطيع المستثمرون تحقيق عوائد استثمار إذا ما حقق متوسط معدل العائد في المستقبل. هذه المعلومات مفيدة عندما يجب على المستثمرين أيضا أن ينظروا في مستوى المخاطرة للاستثمار وإجمالي تكلفة الاستثمار. تتيح بساطة الطريقة لها أن تلعب دوراً في العملية المعقدة لاختيار الاستثمار المناسب.